Центробанк спас НПФ «ФК Открытие» за 140 миллиардов рублей

Эльвира Набиуллина залила в разворованный пенсионный фонд деньги Банка России.
ЦБ потратил на спасение негосударственных пенсионных фондов (НПФ) санированного им банка «ФК Открытие» почти 140 млрд руб. Это более четверти их пенсионных накоплений, или почти 1 тыс. руб. на каждого гражданина России. Для российского рынка НПФ масштаб поддержки стал беспрецедентным, и на этом ЦБ намерен остановиться. Дальше фондам придется справляться самим. По оценкам экспертов, при благоприятных условиях НПФ смогут по итогам года заработать для клиентов 3,5% инвестдохода.

ЦБ выделит очередной транш помощи пенсионным фондам банка «ФК Открытие». Регулятор намерен выкупить допэмиссию «ФК Открытие» на 42,7 млрд руб., из которых 31,8 млрд руб. сам банк направит в НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант», НПФ электроэнергетики и НПФ РГС. «Оказание финансовой помощи… позволит компенсировать убытки от отражения ими по справедливой стоимости акций страховой компании (СК) "Росгосстрах", а также от обесценения активов, в основном представленных требованиями к "Открытие холдинг" и O1 Group»,— говорится в сообщении регулятора.

Основной убыток фондам, судя по всему, принесли облигации «Открытие холдинга», которые в настоящее время торгуются на Московской бирже по цене менее 10% от номинала, то есть за год подешевели более чем в 10 раз. В «ФК Открытие» и его НПФ не ответили на запрос “Ъ”.

«ФК Открытие» уже передавал деньги, полученные от ЦБ, своим НПФ. Для покрытия отрицательного результата 2017 года и пополнения резерва по обязательному пенсионному страхованию в конце 2017 года банк перечислил фондам 42,9 млрд руб., что позволило им не разносить по счетам граждан полученные убытки (см. “Ъ” от 3 мая). Однако даже после докапитализации в трех фондах был зафиксирован актуарный дефицит в 12,8 млрд руб. (см. “Ъ” от 25 мая).

По итогам первого квартала 2018 года в портфелях этих НПФ оставалось около 5% неработающих активов (около 30 млрд руб.), по которым прорабатывался вопрос о передаче на баланс банка плохих долгов. Источник “Ъ”, близкий к пенсионному дивизиону «ФК Открытие», говорил, что рассматривается несколько вариантов помощи фондам — от 20 млрд до 30 млрд руб. При этом нижняя граница составляла реальный убыток, полученный фондами. НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант», согласно данным ЦБ, в первом квартале показал доходность инвестирования пенсионных накоплений минус 0,8% годовых, НПФ электроэнергетики — минус 9,3% годовых.

В «ФК Открытие» заявляли “Ъ”, что во втором квартале планируется перечислить в НПФ помощь в 18 млрд руб. «В декабре 2017 года Банком России не было принято решение о предоставлении финансирования на возможное обесценение акций СК "Росгосстрах" и вложение в активы О1 Group с учетом наличия неопределенности относительно стоимости данных активов в будущем»,— отмечают в ЦБ.

Однако помимо покрытия убытков регулятор собирается вывести «непрофильные активы и активы низкого кредитного качества» с балансов НПФ. Для этого ЦБ разместит трех-пятилетние депозиты со ставкой 0,5% годовых в банке «Траст» на сумму 73,8 млрд руб. Он будет выкупать активы «Открытие холдинга» и O1 Group. Согласно отчетности «ЛУКОЙЛ-Гаранта» и НПФ электроэнергетики, облигаций «Открытие холдинга» в них находилось на 8,6 млрд руб.

За счет депозита «предусматривается выкуп на сумму 24 млрд руб. проблемных активов НПФ на "Траст"», говорят в ЦБ. «Траст» уже помогал фондам, вошедшим в периметр «ФК Открытие», непосредственно перед санацией банка. Банк выкупил у них 13% акций «ФК Открытие» на сумму 40 млрд руб. (см. “Ъ” от 25 октября 2017 года). Позже эти акции в рамках санации были почти полностью списаны.

Общая помощь ЦБ фондам «ФК Открытие» в результате составила 138,7 млрд руб., или более четверти от пенсионных накоплений этих НПФ на середину 2017 года. Для российского рынка НПФ это беспрецедентное спасение. Осенью 2015 года ЦБ компенсировал потери клиентов НПФ Анатолия Мотылева на сумму более 39 млрд руб.

«Для регулятора подобная ситуация вынужденная: взяв на оздоровление финансовую группу, он не может отказаться от санации фондов»,— считает директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Юрий Ногин. В ЦБ не предполагают дополнительного финансирования НПФ. «В этом году фонды должны показать инвестдоход на уровне рынка, ориентир — выше 6% годовых»,— говорил в начале 2018 года в интервью Reuters председатель правления банка «ФК Открытие» Михаил Задорнов. При консервативном подходе к инвестированию и отсутствии шоков, полагает господин Ногин, пенсионный дивизион банка сможет заработать для своих клиентов немногим больше 3,5% инвестдохода.

Окончательное очищение «Открытия»

ЦБ считает, что помощь банку «ФК Открытие» и его структурам больше не потребуется, заявили в Банке России. По мнению ЦБ, «существует невысокая вероятность предоставления дополнительных средств на докапитализацию страховой компании (СК) "Росгосстрах", но объем этих средств не носит существенного характера». В пятницу Банк России заявил, что докапитализирует «ФК Открытие» на 42,7 млрд руб. Также ЦБ разместит депозиты в «ФК Открытие», в «Трасте» и Рост-банке на срок 3–5 лет и со ставкой 0,5% годовых. «ФК Открытие» получит 63,3 млрд руб. «на осуществление мероприятий по реорганизации банка в форме выделения банка "Открытие специальный"». Активы «ФК Открытие» будут в него переданы вместе с обязательствами банка по ранее предоставленному ЦБ депозиту на 107 млрд руб. Всего же совокупные активы этого банка составят порядка 170 млрд руб. после вычета резервов под обесценение. Рост-банк получит депозиты в размере 37,1 млрд руб. для выкупа проблемных активов с баланса Бинбанка. Депозит в «Траст» в размере 73,8 млрд руб. предусматривает выкуп активов у негосударственных пенсионных фондов «ФК Открытие» и у СК «Росгосстрах».
Льва Леваева делают бездомным
Генпрокуратура России посчитала, что приватизация двух отелей в Минводах прошла с нарушениями.
Присяжных закидали золотом и драгоценностями Арашуковых
Гособвинение предъявило ценности фигурантов уголовного дела.
Московской фирме не удалось прикинуться китайским Shein
Роспатент защитил бренд от российского конкурента.
Нидерландское Salym учат говорить по-русски
«Газпром нефть» через суд переводит СП в российскую юрисдикцию.
Русского кибермошенника отправили этапом в США
США считают Дениса Дубникова причастным к работе группировки кибермошенников, которые использовали вредоносное ПО для шифрования файлов на компьютерах жертв и требовали выкуп за разблокировку.
Миллиардер Тукаев спасает активы разводом
Погрязший в долгах подрядчик «Роснефти» и птицевод из Лениногорска тасует недвижимость, машины и доли в бизнесе с близкими.
Миллиарды из "МИЦ" перекачиваются в Лондон
Скандально-известный промоутер бокса и строительный бизнесмен Андрей Рябинский собирается в Лондон, оставив "с носом" дольщиков и кредиторов группы "МИЦ"
От «Ковбоя» до «Аурус»: кто стоял за авантюрами в российском автопроме
Удивительные взлёты и банкротства отрасли.
«Полиметалл» отводит ФНС глаза
Продажу десятков тысяч тонн руды представили попутной добычей. Золотопромышленники ищут способ снизить налоговое бремя.
От «Мозгобойни» у акционеров мозги кипят
Половина акционеров сети паб-квизов «Мозгобойня» обвинила остальных в тайном выводе товарных знаков и денег из головной компании на Кипре в екатеринбургскую.
ФАС ударила по РЖД током
ОАО РЖД не пускают на оптовый энергорынок.
Губернаторов Артамоновых повязали "Русланом"
Долгие годы никому не известная фирма с шлейфом из массы судебных исков получает от Калужской и Липецкой области миллиарды. Не исключено, что к этой "мутной" истории могут иметь отношение губернаторы регионов.
Россиян оставили без швейцарских шоколадок
Производитель шоколада Lindt остановил поставки и закрыла свои российские магазины в начале марта, а теперь окончательно покидает рынок РФ. Причины решения не называются.
Жидомасонская риторика отца Сергия возбудила прокуратуру
На этот раз бывшему духовнику Среднеуральского женского монастыря вменяют разжигание ненависти к представителям других религиозных конфессий. Свою вину он не признал.
Секреты улетали в Китай на гиперзвуковых ракетах «Циркон»
За работу на китайскую разведку наказывать по всей строгости не принято.
Госдеп Белоусов исчез, не попрощавшись
Депутат Вадим Белоусов исчез, не дослушав приговор за миллиардные взятки.
Юрию Шевчуку суд напел штраф
Шевчук на заседании не присутствовал, но передал через адвоката антивоенное заявление.
В МВД запахло «Энергогазом»
«Энергогаз» готовится к новой продаже актива за 1,8 миллиарда. Долю в «Научном-6» реализуют с помощью публичного предложения.
Сенатор Арсен Каноков купил сеть премиум-супермаркетов «Глобус Гурмэ»
Сеть премиум-супермаркетов «Глобус Гурмэ» сменила владельца. Российские рестораторы Аркадий Новиков и Антон Пинский продали ретейлера группе «Синдика» сенатора Арсена Канокова.
Катерина Босов стала невозвращенкой
Французское издание опубликовало интервью с вдовой угольного олигарха