Как «ФК Открытие» за месяц потерял почти 350 млрд рублей капитала

Санируемый банк вошел в тройку рекордсменов по размеру дыры.
11.10.2017
Капитал санируемого Центробанком банка «ФК Открытие» за месяц сократился на 347 млрд руб. и стал отрицательным – минус 188,9 млрд руб., следует из данных, опубликованных на сайте Единого федерального реестра юридически значимых сведений о деятельности юрлиц. Больше дыра была только у рухнувшего в начале 2016 г. Внешпромбанка – 215,9 млрд руб. В «Трасте», также отошедшем под Фонд консолидации банковского сектора, отрицательный капитал в сентябре увеличился на 58,5 млрд руб. до минус 157,9 млрд.

Собственные средства «ФК Открытие» и «Траста» сократились из-за досоздания резервов, отрицательной переоценки ценных бумаг, оказания «Открытием» безвозмездной помощи дочерней структуре и приобретения «Трастом» акций финансовых организаций, перечисляет управляющий директор «ФК Открытие» Александр Дмитриев. Кроме того, повлияли особенности расчета отрицательного капитала: после того как он стал отрицательным, активы, предоставленные акционерам, и вложения в финансовые организации стали вычитаться из него полностью, добавил он.

«Сейчас банк начисляет резервы по требованиям, которые временная администрация классифицирует как невозвратные. Скорее всего, это кредиты корпоративным клиентам, в том числе компаниям, связанным с «Открытие холдингом», – говорит ведущий методолог «Эксперт РА» Юрий Беликов. Не исключено, что дыра в банке продолжит разрастаться, хотя большую часть резервов, скорее всего, уже начислили, полагает он. Пока временная администрация не закончила работу в банке, так что сейчас это, скорее всего, промежуточные результаты и размер дыры может еще увеличиться, солидарен аналитик АКРА Кирилл Лукашук.

Зампред ЦБ Василий Поздышев в начале сентября оценивал потребность группы «Открытие» в докапитализации в 250–400 млрд руб. Значительная часть этих средств пойдет на поддержку «Росгосстраха» и банка «Траст», говорил он в интервью Reuters. До введения временной администрации согласно отчетности банка на его сделки с «Открытие холдингом» приходилось около 24% капитала «ФК Открытие», рассказывал Поздышев: «Сейчас временная администрация определяет, какой же реальный объем финансирования банк предоставил собственникам, холдингу. Я допускаю, что это может быть больше чем 24%».

Дыра в капитале «ФК Открытие» составила почти 190 млрд рублей
Капитал «ФК Открытие» будет приведен к 1 руб., чтобы получить средства на докапитализацию от Фонда консолидации, сообщил Дмитриев.

Скорее всего, на первом этапе ЦБ приведет капитал банка к 1 руб., затем размоет долю текущих акционеров с помощью допэмиссии, в результате которой 100%-ным владельцем станет Фонд консолидации, говорит аналитик Fitch Александр Данилов. Таким образом, прежним акционерам банка не удастся сохранить 25%, которые могли бы у них остаться в случае положительного капитала.

Субординированные обязательства «ФК Открытие» тоже спишет. В конце сентября ЦБ сообщил, что норматив достаточности базового капитала (Н1.1) «ФК Открытие» был ниже 5,125% и 2%, что означает списание как вечных субордов, так и обычных. Во вторник «ФК Открытие» уведомил инвесторов о списании еще одного выпуска субординированных евробондов на $200 млн. На прошлой неделе банк сообщил, что спишет суборды на $300 млн.

Минфин ожидает списания субординированного долга банка перед Агентством по страхованию вкладов – это 65 млрд руб., полученных по госпрограмме докапитализации банков, говорил «Ведомостям» замминистра Алексей Моисеев. Центробанк предупреждал, что спишет все суборды, если достаточность капитала «ФК Открытие» упадет ниже пороговых значений.