В «Анапском проекте» нашли утечки

У партнера Крайинвестбанка выявлены сомнительные сделки.
31.01.2018
В ходе банкротства ООО «Анапский проект», застройщика ЖК «Парковый», конкурсный управляющий Михаил Кравченко обратился в правоохранительные органы с заявлением о возбуждении дела по ст. 196 УК РФ (преднамеренное банкротство). Анализ деятельности застройщика выявил сделки с признаками вывода средств на 2,7 млрд руб., которые, по данным управляющего, совершались с ведома партнера проекта, ОАО «Крайинвестбанк». При банкротстве «Анапского проекта» пострадали более 400 дольщиков. 

Конкурсный управляющий ООО «Анапский проект» Михаил Кравченко направил заявления в прокуратуру и ГУ МВД по региону с требованием возбудить уголовное дело по факту преднамеренного банкротства компании, выступавшей застройщиком ЖК «Парковый» в городе-курорте Анапа. Строительство жилого комплекса остановилось в 2015 году, средства в проект вложили более 400 семей. В настоящее время ГУ МВД расследует дело о мошенничестве, обвинение по ч. 4 ст. 159 УК РФ предъявлено директору ООО «Анапский проект» Юрию Ганночке (находится под домашним арестом) и другим лицам. По версии следствия, застройщик привлекал средства граждан, хотя права на все площади в ЖК уже были переданы инвесторам-юрлицам.

По мнению Михаила Кравченко, ситуация в проекте, помимо мошенничества, имеет признаки преднамеренного банкротства. В его отчете, опубликованном Единым федеральным ресурсом сведений о банкротстве, сообщается, что девелоперский проект в Анапе инициирован принадлежавшим администрации края ОАО «Крайинвестбанк (КИБ)» с участием подконтрольных банку структур. Одна из них, ЗАО «Кубанская управляющая компания (КУК)», занимавшаяся управлением паевыми фондами, созданными банком, стала учредителем ООО «Анапский проект». Директор ЗАО КУК Сергей Медведев пояснил конкурсному управляющему, что после изменений законодательства ЦБ РФ обязал КИБ избавиться от облигаций, которыми тот владел не напрямую, а через паи фондов. «Банком было принято решение заменить облигации на имущественные права в проектах строительства жилья на побережье. Ценные бумаги были проданы, часть средств пошла на заключение инвестдоговоров с застройщиками, в том числе с ООО „Анапский проект“, который начал строить объект в Анапе»,— сообщил Сергей Медведев. Как считает Михаил Кравченко, в ходе строительства путем прогона через счета «Анапского проекта» крупных сумм была создана фиктивная задолженность, что привело к банкротству застройщика. Всего управляющий выявил 278 сомнительных сделок на 2,74 млрд руб. В частности, «Анапский проект» приобретал ценные бумаги (каждая сделка оценивалась в десятки миллионов рублей) и предоставлял крупные займы: ООО «Контакт» получило от застройщика 200 млн руб., «Агроинвест» — 320 млн руб. и др., ни один из займов не возвращен. По мнению управляющего, сделки совершались с целью вывода оборотных средств.

В отделе по связям с общественностью ПАО «Крайинвестбанк» не стали комментировать ситуацию в проекте ЖК «Парковый», ограничившись указанием на то, что в 2013–2014 годах банк выступал кредитором ряда строительных компаний. «Выданные ссуды не возвращены и признаны проблемными, сведения о них предоставлены Агентству по страхованию вкладов и ЦБ РФ, банком ведется работа по возврату задолженности»,— сообщили в банке. Отметим, что в декабре 2015 года ЦБ РФ инициировал санацию Крайинвестбанка, спустя год новым владельцем 99% акций банка стало ПАО «РНКБ Банк» (Крым). Возникшие проблемы КИБ его руководство объясняло включением банка в санкционный список Минфина США.

По мнению старшего юриста адвокатского бюро «Юг» Сергея Радченко, сделки с паями и облигациями, с которых начинался проект ЖК «Парковый», законны. «Нарушение закона в другом: „Крайинвестбанк“, по данным отчета конкурсного управляющего, через посредников контролировал „Анапский проект“, который продавал квартиры в еще не построенных домах дольщикам и инвесторам, полученные деньги выводились на подконтрольные компании, из-за чего застройщик обанкротился»,— пояснил юрист. Эксперт считает, что конкурсный управляющий вправе оспаривать в суде все 278 указанных в отчете сделок как мнимые, либо совершенные на нерыночных условиях, либо во вред кредиторам, чтобы вернуть в конкурсную массу деньги, уплаченные «Анапским проектом» по этим сделкам.